Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Банкротство – это то состояние ценных финансовых активов плательщика, при котором он больше не может исполнять свои обязательства перед кредиторами. В последствие данного факта потерпевшие несут материальный ущерб. Они имеют право настаивать на открытии судебной процедуры банкротства.

Оспаривание сделок в ходе банкротства

Чтобы законодательно защитить правовые и имущественные интересы кредиторов, базовыми нормативными актами регламентирована возможность опротестования сделок должников, получивших статус финансового банкрота. Данная процедура является необходимым мероприятием в процессе устранения рисков того, что подозрительные, либо изначально фиктивные договоры, соглашения или контракты не обретут юридическую силу, а должник не сумеет заблаговременно скрыть свое имущество, не исполнив предварительно взятые на себе, обязательства.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Объявить о несостоятельности могут как физические, так и юридические лица. Процесс оспаривания сделок с такими участниками подлежит реализации на различных стадиях официального признания неплательщиком, следовательно, важно знать и умело использовать основные аспекты, характерные для этого статуса.

Виды сделок, которые можно оспорить

В зависимости от типовой принадлежности той или иной сделки, действующим законодательством регламентированы специфика и порядок ее оспаривания. Рассмотрим основания, в рамках соответствия которым проводится та или иная процедура, исходя из ее классификации.

Подозрительные сделки и их признаки

Определение и принадлежность к данному виду сделки дана статьей 61.2 Федерального Закона РФ. Подозрительность – пожалуй, самый распространенный признак, по которому можно опротестовать факт банкротства.

Под понятием подозрительности подразумевают недействительное или неравноценное исполнение своих договорных обязательств одной из сторон, фигурирующей в данном случае, как должник.

Степень неравноценности определяется путем сравнения конкретной сделки с аналоговыми вариантами, заключенными при схожих условиях или обстоятельствах. К примеру, это может быть некорректно заявленная стоимость объекта недвижимости, не соответствующая ее действительной рыночной цене.

К данной категории относятся и мероприятия, характеризующиеся как «вредные». Их сопровождают следующие признаки:

  • итог несет вред имущественным свободам и правам того, кто выступает по ней как кредитор;
  • заемщик изначально преследовал цель причинить финансовый ущерб оппоненту;
  • «потерпевшая» сторона была в курсе конечной цели должника и не препятствовала ее достижению.

Обратите внимание! Вред необходимо подтвердить документально – он должен иметь доказательную базу.

При отсутствии подтверждения иного, должник имеет целью причинение вреда, если нет обратных факторов, а сделка является:

  • безвозмездной;
  • совершенной в пользу заинтересованных в ней, лиц;
  • ее целевое предназначение – долевая выплата участнику пая, при условии его выхода;
  • предполагает, что полная цена обязательств достигала 20% от величины всех активов заемщика. Если речь идет о кредитных компаниях, этот показатель снижен до 10%;
  • по факту совершения сделки лицо сменило место проживания, не проинформировав о данном факте кредитора;
  • переданное в рамках совершенной процедуры, ценное имущество, по-прежнему находится в фактическом применении у должника.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Понимание ситуации, о каком конкретно типе сделки идет речь – вредной или неравноценной, определяет и возможности к ее обжалованию:

  • вредные – характеризуются более продолжительными временными рамками;
  • подозрительные – несут жесткую привязку ко времени – их можно опротестовать только в течение 12 месяцев до регистрации заявления о банкротстве, либо после него.

Сделки с предпочтением

Вторая, не менее крупная категория – процедуры с предпочтением. Их отличительная особенность – возможность опротестования лишь при условии, что их заключили в срок не более 30 суток от даты регистрации заявления о банкротстве.

Внимание! В ряде случаев этот период может составлять полгода, но это скорее исключение из общего правила.

Сделку с предпочтением могут признать недействительной, в случаях:

  • мотивом для ее совершения стало обеспечение ранее имевшихся обязательств конкретного заемщика;
  • ее итогом стало изменение очереди в удовлетворении требований, имевших место до момента совершения сделки;
  • способна привести, либо уже привела к удовлетворению актуальных по сроку требований одних заемщиков при наличии иных, так же имеющих определенные претензии к должнику;
  • стала результатом того, что одному кредитору было отдано большее предпочтение, нежели остальным, если бы эта процедура осуществлялась с соблюдением очередности.

Обратите внимание! Важнейшим условиям, без которого процедуру нельзя опротестовать по признаку предпочтения – гражданин, в адрес которого она выполнена, заведомо знал о финансовой несостоятельности должника. Этот факт принимается во внимание вплоть до того момента, пока не будет доказано обратное.

Сделки, оспариваемые на общих основаниях

В данном разделе идет речь о конкретных процедурах, подкрепленных договором, соглашением сторон или контрактом. Применяются основания их недействительности, используемые арбитражными судами, судами общей процессии, а так же делопроизводствами, не имеющими привязки к факту банкротства.

Такими основаниями принято считать:

  • процедуры, которые носят незаконный характер и нарушают действующие нормативные акты;
  • идут в разрез с правилами правопорядка или являются безнравственными;
  • имеют мнимую или притворную окраску;
  • совершаются с недееспособными гражданами, либо лицами, имеющими ограниченную дееспособность, психические отклонения, несовершеннолетними детьми;
  • сделка противоречит целевому предназначению деятельности юрлица;
  • препятствует установленному согласовательному порядку;
  • процесс совершен под воздействием обмана, давления или угрозы – как морального, так и физического характера.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Сделки, которые нельзя оспорить

Существуют категории сделок, не подлежащие оспариванию. Их классифицируют по двум основным группам:

  • запрещенные либо ограниченные;
  • процедуры с истекшим сроком давности.

К первой группе относятся сделки:

  • оформленные на торгах с учетом присутствия заявок для неограниченного количества участвующих лиц;
  • стандартные для рода занятий должника, имеющие привязку к передаче имущественных ценностей. Второй вариант – взятые обязательства, финансовый эквивалент которых не выше 1% от общей стоимости ценных активов;
  • соблюдение обязательств, когда должник непосредственно после подписания договора получает равноценное исполнение от встречной стороны;
  • исполнение платежных или кредитных обязательств при отсутствии аналоговых обязанностей, а исполнение совпадает со сроками и величиной платежа тех, что регламентированы настоящим договором.

Что касается исковых сроков, то их определение зависит от конкретных обстоятельств. Во внимание принимают тот промежуток времени, когда гражданин, пытающийся опротестовать такую сделку, был проинформирован о наличии оснований для оспаривания, на которые он и ссылается в ходе своих действий.

Особенности и сроки оспаривания сделок должника при банкротстве

Законодательно определены временные рамки сроков давности по исковому заявлению при оспаривании сделок по факту банкротства. Это фиксированные отрезки времени, перед, или после вынесения судебной инстанцией постановления касательно финансовой несостоятельности гражданина:

  • один год – за данный период сделку аннулируют, если она предполагает неравноправные обязательства, возложенные в рамках действия договора на второго участника процесса;
  • три года – в эти промежутки времени опротестовываются процедуры, которые были оформлены должником с целью намеренного несения имущественного вреда кредитору или заемщику. При этом выявлено обстоятельство, свидетельствующее о том, что заимодавец был в курсе не только намерений должника, но и последствий его действий;
  • один месяц – под тот период подходят сделки, в основе которых лежит цель изменения очередности удовлетворения кредитных претензий, а так же процедуры, официальное заключение которых дало возможность заимодавцу больше выиграть материально, чем он бы смог иметь в процессе конкурентного распределения средств.

Справка! Период давности отсчитывают от факта нахождения признаков недействительности сделки лицом, подавшим иск. Процесс опротестования запускается исключительно с момента подачи такого заявления сотрудником арбитражного управления в судебный орган. Это гарантирует соблюдения прав, свобод и защиту финансовых интересов всех сторон, участвующих в процессе.

Порядок признания недействительности сделок при банкротстве

Алгоритм и порядок действия при совершении процедуры опротестования сделки определяется ее спецификой. Что необходимо делать в каждом конкретном случае?

С чего начать

Первое, что необходимо сделать – проанализировать род занятий и действий должника до того момента, пока он не заявил о своем банкротстве. Эти функции выполняет управление арбитража. Однако, по закону, на такие действия имеют право и заинтересованные граждане, например, кредиторы.

Анализу подвергаются следующие моменты:

  • заявление о факте наступления банкротства. Исследуется не только сам документ, но и все бумаги, к нему прилагаемые;
  • материальное положение должника – результаты его деятельности, проверка наличия факторов финансовой несостоятельности, а так же изучение мотивов их повлекших;
  • бухгалтерская и отчетная документация;
  • регистрационные и статистические сведения;
  • все заключенные лицом, контракты за последние 36 месяцев от момента подачи иска о банкротстве. Этот период равен сроку давности и утвержден нормативными актами;
  • все финансовые операции, вызвавшие полный или частичный вывод активов;
  • имущественные и организационные управленческие постановления.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

После того, как первичный анализ проведен, приступают к целевой выборке. Более глубоко исследуются моменты, вызвавшие на предварительном их изучении пристальное внимание и сомнения в достоверности. Только после этого приступают к следующему этапу – осмысливанию целесообразности дальнейшего оспаривания сделки в судебных инстанциях.

Общие правила

Все исковые заявления, поданные при наличии факта банкротства, могут быть приняты к рассмотрению тем же судебным органом, что ведет основное делопроизводство.

Обратиться можно:

  • в арбитраж – туда, где идет разбирательство по факту несостоятельности;
  • в сторонний арбитраж;
  • мировой суд – при подаче иска должником до наступления момента введения внешнего управления;
  • в мировой суд – когда иск подает любое лицо, кроме управляющего. К сделке применимы общие мотивы недействительности.

Заявителем имеет право стать:

  • управляющий, выбранный на конкурсной основе или внешнее лицо, действующее от имени и по поручению должника, либо по результатам голосования совета инвесторов;
  • кредитор на конкурсной основе – в случае, когда сумма долга перед ним не менее 10% от совокупной величины обязательств ответчика. В эту сумму не входит долг кредитору, сделка которого в данный момент оспаривается;
  • временная администрация – ели речь идет об организациях-неплательщиках по причине их материальной несостоятельности;
  • лицо, принявшее сторону опротестовываемой процедуры – только, если в качестве мотива к признанию недействительности лежат общие основания.

При этом заявленные ограничения вовсе не означают, что иные граждане не могут подать иск в суд, просто их самостоятельное действие не всегда юридически оправдано.

Исходя из сказанного, можно констатировать, что для подачи заявления доступны несколько вариантов, каждый из которых является вполне законным:

  • подача иска самостоятельно – если речь идет о сумме более 10% от общих обязательств по сделке;
  • поручение таких полномочий арбитражному суду от имени совета кредиторов или инвесторов;
  • арбитражное управление и решение судебных вопросов через его сотрудников.

Если один из способов не работает, всегда можно попробовать следующий – главное принять решение и действовать.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Последствия оспаривания сделок

По факту аннулирования сделки прекращены и все имущественные права по ней – объекты возвращаются в собственность владельцев. Если возникли обстоятельства, при которых это осуществить не представляется возможным, должна быть полностью возмещена их стоимость, актуальная на момент подписания сделки, а так же компенсируются убытки, которые несут деяния банкрота.

По факту признания сделки аннулированной ценности реализуются в порядке очереди для максимально законного удовлетворения требований у кредиторов. Если речь идет об организациях, приоритет отдается лицам, получившим моральный вред, инвалидам, рабочему персоналу, и только затем – оставшимся кредиторам.

Если фигурирует спорное имущество. Требование об аннулировании выставляют первому приобретателю, а при его полном удовлетворении – получаются активы второго и составляется исковое виндикационное заявление и передается в суд. Предельный период его удовлетворения – три года.

Судебная практика

Принцип, на котором строится юридическая политика в данном вопросе, заключается в справедливом, пропорциональном распределении между всеми кредиторами в рамках величины претензий. Если это принцип не работает, или сознательно нарушен, делу дают судебный ход.

Как показывает практика, механизм работы арбитража и судебного органа сводится к определению информирования и заинтересованности контрагента в том, что права и интересы кредитора ущемлены.

К данной группе контрагентов относят:

  • филиалы, дочерние предприятия, организации-партнеры потенциального банкрота;
  • должники со статусом физического лица, являющиеся членами структурных подразделений – бухгалтера, управляющие менеджеры, члены совета директоров.

Не заинтересованной стороной они считаются только тогда, если утратили должность или данный статус более 12 месяцев назад от момента определения факта несостоятельности.

Кроме того, к заинтересованным лицам принадлежат:

  • супруги или родители банкрота;
  • его браться, сестры;
  • совершеннолетние дети;
  • племянники и кровные родственники супруга.

К средствам информирования относят:

  • использование СМИ;
  • предоставление доступа к официальной документации;
  • прошение должника о кредиторской отсрочке;
  • бухгалтерскую отчетность.

Особенности оспаривания сделок физических лиц

Процедура, в рамках проведения которой возможно оспаривание сделок физических лиц при банкротстве законодательно разрешено с 2015 года. До этого такие механизмы не имели юридической силы. Алгоритм их выполнения в данном случае в корне отличен от ситуации с организациями и юридическими лицами. Однако основания являются стандартными во всех случаях.

Данное мероприятие состоит из нескольких, последовательно выполненных действий:

  • составление искового заявления – этим занимаются уполномоченные лица. В основе документа лежит ходатайство об аннулировании сделки. Если решение, побудившее к этому, было принято на общем заседании кредиторов, то должен быть составлен протокол, копия которого подкрепляется к заявлению;
  • сбор пакета документов – данную функцию берет на себя финансовый управляющий, после чего вместе с иском передает все бумаги в суд;
  • принятие постановления по иску – все сведения рассматриваются и тщательно проверяются в ходе судебного разбирательства, после чего выносится решение о дальнейшем статусе сделки.

Насколько эта процедура оправдана, свидетельствует юридическая практика. Данный механизм позволил пресечь попытки ухода от ответственности путем продажи имущества, недвижимости с целью уберечь их от конфискации и последующего выставления на торги — для покрытия задолженности.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства?

Действительны ли сделки дарения или нет

Закон гласит, что если документ о дарственной был заключен после октября 2015 года, то его практически наверняка аннулируют. К более ранним бумагам у судей лояльное отношение, поскольку нормативными актами регламентировано только то, что вступило в силу после указанного срока. При этом есть случаи, когда временные рамки не могут влиять на судебное решение:

  • договор заключен между родственниками;
  • на дату совершения дарения должник уже испытывал финансовые затруднения, чему есть документальное подтверждение;
  • дарение крайне негативно сказалось на платежеспособности кредитора.

Как предотвратить оспаривание сделок

Процесс оспаривания любой сделки – мероприятие не из приятных, которое лучше предотвратить, ведь сомнению органов власти могут быть подвергнуты все механизмы, осуществленные за период в 36 месяцев до официального установления факта банкротства гражданина.

Например, человек подарил родственнику участок земли за год до того, как объявил себя материально несостоятельным. Как мы выяснили в предыдущем разделе, договор дарения наверняка аннулируют. Даже, если этот процесс абсолютно прозрачен с юридической точки зрения, он неизбежно попадет под подозрение в ходе судебного разбирательства.

Еще до этого момента, когда статус банкрота будет закреплен за лицом законодательно, предпочтительно пересмотреть все правовые сделки за последние три года – есть возможность их законодательной защиты. Если доверить это профессионалам, ряд из них может даже принести пользу должнику и сыграть ему на руку. Конечно же, при условии, что все оформлено юридически грамотно.

Заявление о признании должника банкротом образец

Любая процедура банкротства начинается с подачи искового заявления. Этот документ имеет утвержденную нормативными актами, форму и требует грамотного заполнения.  В правильно составленном бланке должна быть следующая информация:

  • полное название судебного органа, куда оно подается;
  • персональные данные должника;
  • сумма обязательств;
  • информация о кредиторах;
  • бумаги, подтверждающие факт наличия долга;
  • список бумаг, к нему прилагаемых.

В конце заявления ставится подпись. Скачать документ можно по ссылке.

Из этого видео вы узнаете, как правильно составить заявление для подачи в Арбитражный суд:

Российским законодательством предусмотрена возможность оспорить сделку организаций или физических лиц, признанных банкротами. Это направлено на защиту интересов кредиторов и собственников предприятий. Во время осуществления процесса резко возрастают риски подписания недобросовестных контрактов и фиктивных договоров с целью вывода ликвидных ценностей. Оспаривание сделок – это реальный шанс возврата утраченных активов и восстановления правовой справедливости.